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アクチュアリー(Actuary)という言葉は「actus(公務の)記録員」を意味するラテン語の"Actuarius〟が語源。

一般には、確率論や統計学を駆使して、死亡率や事故・災害の発生率などを見積もり、保険料や年金の掛け金の適正な算定や、将来の支払いに備えるための準備金の適切な積立を行う数理の専門家のことをいう。

死亡のように「いつ起こるか分からないが、確実に起こる将来の出来事」の発生確率を評価し、望まれない出来事の発生確率を減らすよう知恵を絞り、起こってしまった出来事の影響を軽減することを考える。

アクチュアリーは、主に保険会社や信託銀行などに所属している。

為替ディーラーは顧客から資金を預かり、外貨の売買を繰り返すことによって利益を生み出すのが仕事。
刻々と動いている相場を見ながら、瞬時の判断で何十億、ときには何百億もの金額を動かすこともあり、投資のスリルと興奮を味わえる。

主な活躍の場は、金融機関や商社、輸出入の多い企業の為替を扱うセクションなどになる。

銀行などでプロの為替ディーラーとして従事できるのはほんの一握り。
最近は、銀行間の仲介業務を行う「為替ブローカー」や、個人向けの外国為替証拠金取引に携わっている人なども増えている。

為替レートはそのときの政治情勢や経済情勢にかなり影響されるため、金利やドル相場、原油価格、国際情勢など、金融のスペシャリストとしての高度な経済知識が必要となる。

ファンドマネージャーの仕事は、顧客から預かった資金を運用して収益をあげることにある。
具体的にいうと、市場環境を分析して、そこから独自の投資信託商品を企画し、銀行や証券会社などでその商品を販売することで投資家から資金を集め、その資金を株・債券・為替などに投資して、そこから収益を上げ、商品を購入した投資家たちへ分配している。

大学で経済と金融の基礎を学ぶとともに、現在の株式や経済の仕組み、情勢について常に熟知しておくことが必要。

投資顧問会社や投資信託委託会社に入社して、資産運用や投資信託のキャリアを積みながら、多くの利益を上げることで顧客から信頼されることが成功のポイント。
中途採用で入社するには、それまでの経験と実績が問われる。
また、証券アナリストの資格があると有利。

銀行や証券会社、保険会社などに所属して、金融ディーラーと顧客(投資家)との間を結ぶ役割を果たしている。

常に株価や債券の動きを把握し、売り時や買い時の情報を顧客に提供するとともに、売買の注文を受けて金融ディーラーに伝えたり、または直接売買を行うのが仕事である。
最近では、インターネットを使って個人的に証券を売買する「デイ・トレーダー」と呼ばれる人が急増。
個人で巨額な金額を動かしている。

大学で経済と金融の基礎を学ぶとともに、現在の株式や経済の仕組み、情勢について常に熟知しておくことが必要。
証券会社などに入社し、トレーディング業務の基礎を習い、その後は自分自身の努力と行動力で結果を出しながら経験を積んでいく。

中途採用などでトレーダーを希望する場合は、過去の実績の他、ファイナンシャルプランナーの資格が最低限必要。

エコノミストとは、経済学者や経済研究者、経済問題の専門家のこと。

過去から今日までの国内外の経済を熟知し、現在の経済情勢を分析して今後の動向を見据え、その高度な視点から運用戦略などを提言することが主な仕事。
新聞社やテレビ局、通信社といったメディアから依頼を受けて、経済問題についての解説などを行う。

エコノミストになるには、まず経済学部のある大学へ進学して、経済と金融の幅広い知識を身に付け、さらに大学院へ進学して経済学を専門的に学びながら、国内外の経済情勢の動きを常に把握できるように専門的なトレーニングを積まなければならない。

その上で大学に残って研究を続けながら経済研究者や経済学者となるか、大学院を修了して官庁や民間の経済研究所などに就職して、エコノミストになるのが一般的な方法である。

証券会社や銀行などに所属して、顧客から預かった債券・株・外貨などを売買して、その差益から利益を生み出す金融のスペシャリストのこと。
刻々と変化する世界の相場の動きを見ながら、その時々の瞬時の判断で何十億以上の莫大な金額を動かす。

世界の金融情勢や社会情勢の情報を幅広く収集できるテクニックと、それを的確に分析できる能力、微妙な変化にも敏感に対応できるセンスが求められる。
また、一瞬の判断で巨額のお金を動かすため、かなり強靱な精神を持っていることも重要なポイントだろう。

大学で経済と金融の基礎を学ぶとともに、現在の株式や経済の仕組み、情勢について常に熟知しておくことが必要。
銀行・証券会社・保険会社などの企業に入社して、ディーリング(金融機関が為替や債券の売買や証券取引を行うこと)業務を希望しよう。

ストラテジストとは「戦略家」という意味。

投資ストラテジストは、証券アナリストの一分野で、証券投資の調査・分析・評価に加えて、資産分配などを戦略的に計画・立案して投資家へ提供する。

アナリストの予想などを参考にしながら経済や相場の環境を見極め、今後の全体的な相場の流れやトレンドを考えて投資戦略や資産分配についてのアイデアを提示する。

投資ストラテジストと呼ばれる人は、主に外資系証券会社や投資信託会社、投資顧問会社などで活躍している。
短大や大学を卒業した後、そのような会社に就職するのが第一歩。
だが、最初からこの仕事に就くのは難しい。
ますは証券アナリストとしてキャリアを積みながら、ストラテジストになるための実力を身に付けよう。

この仕事に就くには、まずAFP(Affilited Financial Planner)の研修受講および認定試験(2級FP技能検定)に合格することが望ましく、さらにその上級資格であるCFPのライセンスを取得すると、仕事をする上で有利になる。

また、ファイナンシャル・プランニングについて一定水準の技能を持つことを示す国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能検定」もある。資格取得者は、銀行、証券、生保、損保などの金融機関をはじめ、不動産会社、税理士事務所、会計事務所でも積極的に採用されている。

また独立して貯蓄や投資に関するアドバイザーとして活躍している人も多い。

個人の資産運用の相談に応じて、総合的な資産運用や管理方法をアドバイスする専門家のことで、「FP」と略されることもある。

主な仕事は、相談者の資産状況を分析し、投資計画や貯蓄計画、保険や相続対策などの資産設計や運用法について総合的な視点でアドバイスすること。
幅広く最新の金融知識を持つことはもちろん、不動産や法律についての知識が必要とされる。

さらに顧客の意向を正確に理解し・聞く力が不可欠で、顧客が不快感や抵抗感を持たずに相談できるような信頼を得る必要がある。
この仕事をするには特別な資格は必要ないが、一般的にはファイナンシャル・プランナー資格(AFP資格・CFP資格)などを取得しておくほうが有利。

取り扱える業務に応じて6種類･･･
そのうちの「二種外務員資格」については2004年より一般の人でも受験可能になった(それ以外は、証券会社や金融機関に従事する人のみ対象)。

それを受けて、現在、新たに参入した証券仲介業者や大手派遣会社の間で需要が急速に高まっている。
証券業務を行う企業に就職を希望する場合は、この資格を取得するとかなり有利といわれている。

証券外務員として成功するには、新聞やニュース、インターネットなどで常に経済動向について情報収集をしておく努力が不可欠である他、顧客への話題提供のための国内外のニューストピックスなどもチェックしておくことが重要になる。